Do Documento ao Crédito

Todas as telas desta jornada vivem no grupo Workspace do menu lateral. Guarde este mapa: o resto do material é o passo a passo de cada linha.

São sete etapas. As três primeiras acontecem no Data Room, as duas seguintes em Contratos, e as duas últimas em Créditos. O documento só vira crédito depois de passar pelo dossiê do contrato — é o contrato que serve de origem do crédito.

flowchart TD
    subgraph DR["DATA ROOM"]
        direction TB
        SOL["Solicitar Documentos
pedido + link ao cliente"]
        ENV["Consulta de Documentos
Enviar documentos (equipe)"]
        VER["Verificação de Créditos
Anexar documentos ao pedido"]
        REC["Documentos Recebidos
Iniciar revisão → Aprovar"]
        CON["Consulta de Documentos
classificar e Editar selecionados"]
        SOL --> REC
        ENV --> CON
        VER --> CON
        REC --> CON
    end

    subgraph CT["CONTRATOS"]
        direction TB
        DOS["Consulta de Documentos
Criar dossiê de contrato"]
        GES["Gestão de Contratos
preencher a análise (11 passos)"]
        DOS --> GES
    end

    subgraph CR["CRÉDITOS"]
        direction TB
        VINC["Gestão de Contratos
Vincular crédito / Criar crédito novo"]
        APL["Verificação de Créditos
Aplicar resultado à lista"]
        LIS["Créditos por Projeto / Devedora / Credor
Tutela → Provisório → Devedora → Verificado → QGC"]
        LAS["Lastro Documental
cobertura documental do crédito"]
        VINC --> LIS
        APL --> LIS
        LIS --> LAS
    end

    CON -->|categoria Contrato| DOS
    GES --> VINC
    GES --> APL
    LAS -.->|falta documento| SOL

Existem três portas de entrada para um documento no Data Room. Todas terminam no mesmo lugar: a Consulta de Documentos.

a) Pedido ao cliente — tela Solicitar Documentos

1. Escolha o projeto e dê um título à solicitação (ex.: Documentos — Diagnóstico RJ).
2. Monte a lista: Adicionar item um a um, ou Carregar modelo para trazer uma lista pronta dos Modelos de Lista. Cada item pode ter categoria, fase, responsável, prazo e a marca de obrigatório.
3. Enviar solicitação. O portal gera o link do convite — use Copiar link ou Copiar e-mail pronto para mandar ao cliente.
4. Cada item nasce com status Pendente. Quando o cliente sobe o arquivo pelo Portal do Cliente, o item passa sozinho para Recebido e o progresso da solicitação é recalculado.

b) Envio pela própria equipe — Consulta de Documentos

No hero Ações, use Enviar documentos: dá para arrastar vários arquivos de uma vez, renomear cada um na lista e escolher projeto, devedora e categoria. Os documentos entram já como Recebido. Limite de 50 MB por arquivo.

c) Documento que chega pela verificação de crédito

O que o credor ou a devedora anexa a um pedido de verificação (Anexar documentos, nas telas de Fase Administrativa e Fase Judicial) aparece automaticamente na Consulta de Documentos com o selo Verificação na coluna própria — e pode ser filtrado por Origem → Verificação de crédito.

O documento tem um ciclo de status próprio. Revisar é o que separa “chegou um arquivo” de “temos um documento confiável para instruir peça”.

Na tela Documentos Recebidos

• Iniciar revisão carimba você como revisor e abre uma atividade no Kanban do seu time, com você como responsável — a revisão passa a ter dono e prazo visíveis.
• Gerar resumo produz um resumo do PDF por IA para agilizar a leitura. É apoio: confira antes de usar.
• Aprovar ou Rejeitar fecham a revisão; Salvar notas guarda suas anotações no documento.

Na tela Consulta de Documentos

É a tela de busca e de trabalho em lote. Filtre por projeto, categoria, status, origem e nome; marque as linhas na primeira coluna e use o hero Ações:

• Editar selecionados — aplica fase, espécie, categoria e status a todos os documentos marcados de uma vez. Campo deixado em “(manter atual)” não é alterado. É o jeito rápido de arrumar um lote inteiro que entrou sem classificação.
• Baixar selecionados e Encaminhar selecionados — download em lote e envio (o encaminhamento marca os documentos como Enviado e gera o link de acesso).
• Criar dossiê de contrato — a ponte para a etapa 3.

O contrato deixa de ser “um PDF no Data Room” e passa a ser um registro do módulo de Contratos, com garantias, partes, processos e créditos próprios.

1. Na Consulta de Documentos, marque os documentos de categoria Contrato. O contador ao lado de Criar dossiê de contrato mostra quantos estão elegíveis.
2. No modal, confira o título (vem do nome do documento) e informe o número do contrato, se houver. Tipo e fase inicial são aplicados a todos os dossiês daquela leva.
3. Criar. Cada documento vira um dossiê — um por documento —, o projeto é herdado do próprio documento e o arquivo fica amarrado ao contrato criado.

Fases do contrato: rascunho → em assinatura → vigente → encerrado / rescindido (a fase é editável a qualquer momento na Gestão de Contratos, inclusive em massa).

Dois caminhos alternativos

• Contrato que nasce da habilitação de crédito: no pedido de verificação, classifique o documento do credor como “Contrato” e use promover a novo contrato. O dossiê nasce já ligado ao pedido.
• Contrato sem documento ainda: em Gestão de Contratos, use Novo contrato e depois Vincular documentos do Data Room quando o arquivo chegar.

A Gestão de Contratos é a tela onde a análise é preenchida. A barra Preenchimento da análise mostra quanto falta: são 11 passos, e cada um fecha quando tem conteúdo ou quando você marca “não possui”.

Atalho de redação: Gerar rascunho com IA monta uma primeira versão da análise do ciclo de vida a partir do que já está cadastrado. É rascunho — revise e assuma o texto antes de salvar.

O Dossiê do Contrato é a versão de leitura do mesmo conteúdo (útil para compartilhar); a Visão Geral e a Análise de Garantias mostram a carteira inteira, com saldo em aberto, garantias e o percentual de preenchimento de cada contrato.

Aqui a dívida documentada vira linha na lista de credores. São três caminhos — escolha pelo que já existe no projeto.

Caminho A — o crédito já está na lista: Vincular crédito

Use quando o crédito veio da lista da devedora ou de uma Importação de Créditos. Na seção Créditos do contrato, informe o ID do crédito e o papel no contrato (ex.: crédito garantido). O ID você encontra em Créditos por Devedora.

Caminho B — o crédito ainda não existe: Criar crédito novo

O botão Criar e vincular lança o crédito na lista do projeto e já o amarra ao contrato. Campos que importam:

• Devedora — do próprio projeto; dá para cadastrar uma nova ali mesmo (+ nova devedora).
• Nome e CPF/CNPJ do credor — o documento é obrigatório: é por ele que o banco de credores é deduplicado.
• Tipo de lista (a etapa do rito), valor na data de corte, data de corte, classe, espécie, natureza e código contábil.

Quando um mesmo contrato se reparte em mais de uma classe, use o rateio automático por classe: ele distribui a dívida em Classe II até a cobertura das garantias reais, Extraconcursal até as fiduciárias (art. 49, §3º) e Classe III no excedente — sempre revise a sugestão antes de gravar.

Caminho C — o crédito vem de um pedido deferido

1. Registre o pedido em Fase Administrativa (divergência ou habilitação tempestiva) ou Fase Judicial (impugnação ou habilitação retardatária, sempre com processo).
2. Vincule o contrato que fundamenta o pedido — é o que garante a ponte contrato → crédito.
3. Com o resultado deferido ou parcial, aparece o botão Aplicar resultado à lista. Ele cria ou atualiza a linha de crédito com o valor e a classe deferidos e já a liga ao contrato.

Depois: Lançar nas coobrigadas

Pela LREF, o mesmo crédito é habilitado separadamente contra a devedora principal e contra cada coobrigado. O botão espelha os créditos do contrato para a lista de cada avalista e devedor solidário cadastrado como garantidor, criando a devedora no projeto quando ela ainda não existir. É idempotente: rodar de novo não duplica.

O crédito não fica parado: ele reaparece a cada etapa do rito, podendo mudar de valor e de classificação.

Onde acompanhar: Créditos por Projeto (visão por etapa), Créditos por Devedora, Créditos por Credor, Edição em Massa para correções em lote e Painel de Créditos para os indicadores.

Ordem das classes em qualquer tela ou relatório é sempre a canônica — Extraconcursal, Classe I, II, III e IV —, nunca por valor.

O Lastro Documental fecha o círculo: mostra, crédito a crédito, quais documentos o sustentam e o que ainda falta.

Um documento lastreia um crédito por duas rotas, e a tela soma as duas:

• Direto — o documento foi ligado àquele crédito (botão Vincular documentos na própria tela, ou herdado da verificação de crédito).
• Pelo contrato — o documento pertence a um contrato que está vinculado ao crédito. É o retorno do trabalho feito nas etapas 4 e 5: vincular bem o contrato melhora a cobertura sem anexar nada de novo.

A cobertura é medida sobre a linhagem inteira do crédito — o contrato anexado na lista da devedora continua valendo quando o crédito chega à QGC. Onde faltar documento, use Solicitar documentos direto da tela (volta para a etapa 1) e exporte o resultado em PDF, HTML ou CSV para instruir parecer e peça.